Planification patrimoniale
processus d'anticipation du patrimoine d'un particulier, de sa famille, d'une entreprise ou d'une fiducie / De Wikipedia, l'encyclopédie encyclopedia
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La planification patrimoniale (désignée aussi planification financière patrimoniale ou conseils en gestion de patrimoine ou planification financière personnelle) est un processus d'anticipation relative au patrimoine.
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La planification patrimoniale s'applique généralement au patrimoine d'un particulier, d'un collectif d'individus (ex.: famille, associés, copropriétaires), d'une organisation (ex.: une entreprise) ou d'une entité fiduciaire. Leur patrimoine net consiste à l'ensemble des biens possédés, évalués au prix du marché, moins les dettes et autres engagements financiers.
La planification patrimoniale consiste à prévoir l'organisation d'un patrimoine pour répondre aux préoccupations ou contraintes, ou atteindre les objectifs de son propriétaire. Pour y parvenir, la démarche consiste à évaluer le portrait socio-économique d'un client, cerner les problèmes, les besoins et les opportunités, à faire une comparaison avec la situation future souhaitée, à prodiguer des conseils et à concevoir des stratégies patrimoniales. Idéalement, cette démarche aboutit à la conception d'un plan financier global inter-reliant les divers domaines de la planification patrimoniale.